信用社专项治理成效总结和心得体会
信用社专项治理成效总结和心得体会
同志们：
在即将过去的200年，我们滨海联社全面贯彻“突出以人为本，强化企业素质”的工作部署，先后开展了“学业务，强技能，争做复合型员工”学习教育活动，三项治理行动，和“整肃行风、提升效能专项行动，将“治理整顿内部秩序”和“提升员工综合素质”两大任务贯彻全年工作的始终，打出了内部管理的“组合拳”，有力地促进了业务经营的健康发展。今天，我们在此作简要回顾，以利于大家进一步总结和提高。
一、基本情况和成效
今年以来开展的一系列活动，战线较长，各有侧重，在整个过程中，我们始终坚持“向管理要质量，以规范促发展”的思路，统筹兼顾学习教育、专项治理系列活动与业务经营的关系，通过广泛发动，加强组织，科学安排，较为圆满地完成了各阶段的工作。每项活动都通过召开教育动员大会，制定各项工作的实施方案，明确各阶段工作目标、要点，成立专项工作班子，由职能部（室）具体负责实施。学习教育阶段组织员工集中培训8场3360人次，考试11场412人次；检查整改阶段，在发动全员自查自纠基础上，组成7个检查组深入各单位进行“拉网式”检查，安排184个检查项目，发现各类问题430多个，发出整改意见书26份，及时暴露出违法放贷案件1起，涉案金额117万元；查处违纪违规贷款责任人和管理责任人26名，在给予行政处分的同时，给予经济处罚总计34300元。通过各项活动的扎实有序的开展，取得了较好的治理整顿成效。
（一）依法合规经营意识明显增强，队伍整体素质有了新提高。
自3月份以来，我们分期分批组织了十多次集中学习教育活动，既有岗位技能培训，又有法规制度学习；既有理论层次学习，又有案例剖析警示。使全员在得到业务“充电”、强化综合技能训练的同时，增强了纪律观念和制度意识，更加深刻认识到违法违规经营的严重危害，进一步树立起依法合规经营的理念，切实提高了讲规范、守制度的自觉性，真正在思想上筑起一道除隐患、防风险、促发展的牢固防线。在学习活动中，獐沟、正红等社组织有力，态度端正，时间保证，记录完整，使整个氛围让更多同志养成了自觉学习的习惯，在学政策、学业务的同时，加强文化学习，全面提升自己。在三项治理检查中，各单位、各部门能够开展认真的自查自纠，对照业务规范化流程，排查业务办理过程中的违章现象，对照文明服务规范化实施办法，排查工作作风和服务客户上的不足之处。很多单位和个人的自我排查相当深入细致，能够做到不讳疾忌医，不避重就轻，不做表面文章。特别是东坎信用社，能够以对事业高度负责的态度，利用专项治理这一时机，积极配合联社进行追踪排查，使内部信贷人员违法违纪的陈案得以及时暴露。这一点非常难能可贵，说明我们严格自律、遵章守纪的认识进一步提高了。同时，各单位能够正确对待检查暴露出的大小问题，高度重视后续整改，逐项落实到具体时间、具体人员，态度诚恳，行动迅速，确保了检查整改取得良好的工作成效。与以往相比，今年不论是业务操作中的违规违纪现象，还是客户服务投诉的数量都有明显的好转，群众对我们工作的满意度有所上升，有不少基层一线的同志还得到老百姓相当高的评价。一系列活动的有效开展，锻炼了队伍，提升了素质，为我们的全员精神面貌和行业整体形象带来了有目共睹的可喜变化。
（二）内控建设得到有效加强，大大推进了制度的执行力。
在活动过程中，我们始终将完善内控制度建设，加强检查和监督作为行动的核心。为加强制度的实效性、针对性，杜绝管理断层和风险控制盲区，各职能部（室）对04、整章建制形成的64项规章制度进行重新完善，根据工作需要新制定稽核处罚办法、稽核工作操作规程、信贷资产规范化管理办法、会计规范化管理细则，招标采购管理办法、承兑汇票业务管理办法等15项制度；重新修订了员工违规行为处罚办法，安全保卫制度、审贷分离责任管理办法、机关管理办法等6项制度；废止了个别不适应业务发展的制度办法。目前，各项制度涵盖了员工违规行为惩处、内部控制、授权授信管理、财务收支、基建工程和大宗物品采购、绩效考核、劳动用工、责任追究、干部选聘、岗位交流等，全面覆盖业务经营和管理的各个方面，已汇编成册，即将印发给大家进一步学习和对照执行。
今年的“三项治理”检查以业务操作中关键岗位、关键环节的制度执行情况为重点，在基层单位细致排查，自查自纠基础上，联社组织七个检查组，根据《综合检查实施方案》，明确落实检查范围、时间、方式、内容，人员分工等具体内容，并要求：各检查组组长对检查的组织领导、检查项目的真实性和全面性负总责；主查人对具体检查项目的真实性、全面性负责，并负责汇总填写检查表，形成检查的文字材料；其他成员对所查项目的真实性和全面性负责。通过签定责任状的方式，层层明确检查责任和纪律。检查期间，各检查组能够不辞辛苦，不徇私情，深入被查单位内部，从严从细检查综合大检查中所暴露问题的整改情况；检查各项业务经营的合规性；排查信贷业务操作流程中可能存在的不正当交易行为迹象。发现了东坎信用社王震违法放贷的案件线索，使朱序明、袁泉、李朝军、葛洪祥等人违规违纪事实得到全面暴露。通过排出重点关注人员、重要线索、重点隐患，及时消除了一批潜在的案件风险。深入检查的过程，也是对全员进行了一次严格执行制度、遵章守纪经营的普遍教育，强化了制度的权威性和严肃性。
（三）及时打击惩诫违法乱纪现象，有效防堵了各类风险隐患。
历年以来，全系统的各类检查循环往复，被查出的问题屡禁不绝，甚至愈演愈烈，究其原因在于处理上失之于软、失之于宽。今年，我们认真吸取这一教训，在严格落实检查责任、要求查实查清查彻底的同时，更是从快从严落实处理措施，除当事人受到查处外，还对照《责任追究办法》，认真追究相关人员的管理失职或连带责任，特别是对孙毅违法放贷案中失职人员责任追究，一直追查处理到联社检查组三名成员；王震案件中原单位先后两任负责人都被追究管理责任。引起全体人员思想上的震动，大家可以看到，我们对各类问题的处理是果断有力的，通过与县纪委、公检、法部门联合建立惩防体系，打击违法违纪案件高发、频发的势头，努力做到从严治标，着力治本，标本兼治，惩防并举，真正起到刮骨疗毒的治理效果。
在综合治理行动中，排查出的风险点多达226个，涉及到五大检查项目诸多方面，有些方面的漏洞隐患令人触目惊心，当事人和单位负责人麻木不仁不以为然的态度同样可怕，因此，我们将落实后续整改、强化源头治理作为重点环节来抓，10月份以来，由分片领导、分工点所属部门负责人和检查组组长三方联合，逐社召开全体人员参加的情况通报会，现场交换检查意见，落实整改责任和工作措施。从最近回访情况来看，相关整改补救工作是比较到位的。当前仍要着力解决的是继续强化内部管理责任，防止边改边犯问题。
（四）有效整顿工作秩序，提高管理规范化水平，促进了业务经营的良性发展。
开展学习教育和几个专项行动的根本宗旨是强化内部管理，提升经营质量，促进各项业务更加科学、健康的发展。今年，我们能够正确处理好治理整顿与业务发展的关系，通过多层面反复的宣传教育来增强全员的规范意识和竞争意识；通过全面排查整改来清除困扰业务经营正常开展的症结和障碍；通过严肃查处治病救人来化解风险隐患，开创新的局面。事实证明，对大力开展专项治理，整肃内部环境会影响业务发展的担心是多余的。东坎信用社就是典型的范例，该社多人因历史上违法违规问题被查处，但通过全面暴露、及时处理，全员思想认识提高了，工作纪律、秩序得到有效强化，影响业务发展的历史消极因素得到及时化解，从而更能激发大家争创业绩的干劲。该社在组织资金、信贷管理、清非盘活等方面都取得了令人瞩目的实绩，单位形象、员工士气都提升到一个新的发展层次。还有去年实绩靠后的八滩、獐沟、新建等社，都能将教育活动、治理整顿与优化内部资源、促进快速发展相结合，打了成功的翻身仗。对历史问题的彻底排查、治理，在及时挽救人、挽救单位的同时，将更有利于我们告别过去，放下包袱，轻装上阵，重塑形象。
截至11月末，全县各项存款总额155343万元，较年初的135275万元，净增8万元，增长15%，较上年同比多增6510万元；各项贷款总额132369万元，较年初的124735万元净增7634万元，增长6%；累计清收不良贷款1205万元（其中票据置换144万元）。前三季度已实现各项收入9112万元，与上年同期相比，增加收入1594万元，净增21%，实现账面利润1493万元，较上年同期的223万元增盈1270万元。预计全年经营效益将比上年有较大幅度提高。
二、几点体会和认识
近一年来，我们在积极贯彻上级“三项治理”各项部署同时，创造性地开展“自选动作”，组织了“学业务、强技能、争做复合型员工”学教活动和“整肃行风、提升效能”专项行动。通过上下努力，几项工作都能有机融合、有序推进，总体上声势强大，氛围浓烈，措施扎实，效果显著。不过仍存在相应的不足和问题：一是个别单位、部门在行动中仍有简单化、走过场现象，工作深入的程度不够，以致良好的工作秩序并未真正形成，甚至操作隐患依然存在；二是部分单位，个别人员的规范意识不强，坏的行为习惯、自由散漫的习气难改，工作漂浮的现象仍然存在，对后续整改的认识仍不到位；三是极少数人在思想品德、集体观念上仍有差距，部分单位、机关部门效能建设成效不够显著，客户的服务需求仍未得到充分满足。
针对上述情况，我们在回顾工作时，有必要强化以下几点认识：
（一）只有强化领导力量，明晰管理责任，才能有力地贯彻落实好各项工作措施。
经营管理工作千头万绪，其中领导是核心，是中枢。核心涣散就是一盘散沙；中枢失灵，就会全身瘫痪。今年以来一系列治理整顿工作富有成效，首先得益于领导力量的集中，得益于从机关到基层，逐级强化责任，加强检查督导。一个单位的各项经营实绩，内部管理状况和员工素质很大的因素取决于“领头雁”的作用，有的社换了当家人，整体面貌跟着发生巨大变化，就很能说