在银行基础管理及案件防范分析会议上的讲话
在银行基础管理及案件防范分析会议上的讲话
同志们：
前五次全行基础管理及案件防范分析会分析会我们学习“2.21”案件和邯郸案件出现后省、市分行、银监会出台的一系列案件防范措施要求，逐文件内容组织了讨论，结合本所实际，各所主任、会计主管汇报了本所基础管理与案件防范方面存在的不足，就不足提出了改进办法，并对支行抓管理与案件防范提出了具体建议。有个别同志认为开分析会是一种走形势，没有必要召开，这种思想是错误的，每次分析会有这三种目的：①了解全局，让人人了解上级行、支行有哪些要求，近期要干什么，怎么干；②通报局部，通报各级检查在你单位发现的问题，别人的问题在你单位是否存在，如何做好本所工作；③下一步工作的重点。
今天是我行召开的第六次基础管理暨案件防范分析会，目的是对上半年基础管理和案件防范工作进行全面总结，对各类检查发现问题进行“回头看”。下面结合全行会计基础管理及案件防范工作开展情况，讲四个方面的意见，不妥之处，敬请许行长、张科长和大家批评指正。
一、我行会计基础管理暨案件防控工作开展情况
（一）全行基础管理暨案件防控工作现状
在市、县两级行党委的正确领导下，通过近几年来的狠抓基础管理工作，经过全行上下的艰苦努力与辛勤付出，我行的基础管理水平得到进一步提高，风险隐患得到有效的集中整治，内控防范力量得到进一步加强。主要表现为：
1、全行二季度内控综合评价得分88.99分，在全市排名第三。
2、全行六月份综合绩效考核得分101.69分，在全市排名第二。
3、在省市行组织的金库风险大检查、库房管理专项风险排查、省行atm机检查、安全保卫及反洗钱检查和部门自律监管五次检查中，我行的内控管理工作得到了上级行的肯定。
4、从积分管理考核和监督检查情况来看，上半年各项检查发现问题192个，其中一季度131个，二季度66个，较一季度下降近50%。少发现问题65个，基础管理积分6月份较1月份上升了25个百分点，柜员差错率明显下降，预警差错也明显减少。
5、网点临柜人员都能结合自己的岗位，尽职履责，全行员工都能树立“业务发展，内控优先”的理念，实现了全行“四无”经营，即无刑事案件，无责任事故，无重大违规行为，无经济损失，营造了平安祥和的经营环境，上半年全行实现了安全经营。
（二）主要做法
今年以来，我行认真吸取“四一路”案件和邯郸金库被盗案件的深刻教训，通过由彼及此，由他看我，由小看大，迅速在全行掀起重落实、严管理的案件防范措施。
（一）狠抓措施落实。一是组织越级对帐。支行以文件形式明确了对帐责任人，分六个小组，利用半个月时间每季开展一次越级上门对帐。上半年，通过对帐，共清理有问题帐户32户，有效防范了帐户风险。二是加强了网点柜员行为的排查和轮岗。支行每月组织了一次对网点柜员行为的排查和评议，对确需轮岗的员工，不论什么原因，一律轮岗交流到位，上半年，全行43人进行了轮岗，其中22名一线柜员进行了轮岗交流，做到了行为排查的连续性和轮岗的必要性，增大了风险隐患暴露的概率。三是支行每月召开风险隐患排查分析会，科室每周召开科室例会，营业单位每天举行晨会，通过“三会”的召开，及时排查和分析各部位、各环节存在的风险隐患，同时对排查出的风险隐患强化整改和监管，做到了防范于未然。四是健全和完善了全员学习教育制度。各营业单位每周组织二次以上案件防控学习，支行则每周五下午例会学习，每周由支行下发学习通知，针对学习组织考试，点将测试。逢学必考、逢会必考的举措，确保了人员、时间、内容、效果四到位，增强了全员案件防控的责任意识。今天会议也安排了考试，主要是针对案例，回答案件防范的相关要求。五是认真落实行长包点、机关包网点工作要求，结合上级行要求，印发了《平桥支行业务学习、尽职履职明示表》，从行长到员工明确了各自的尽职履职要求，强化了对管理下移的再细化。
（二）强化组织监管。我们在狠抓措施、制度落实的同时，突击抓好对各项业务的监督管理工作。通过严密的监管，做到对问题隐患及时发现，及早整改，超前防范。支行成立了基础办，专门负责全行各项业务的基础管理及检查监督工作。基础办成立做到了每周监管一个网点，每月组织一次风险分析会，每季召开一次现场业务交叉检查会，上半年，严密的监管检查，共查出各类违规问题117个，涉及柜员30余人，对于查出的问题本着“四个不过关”的原则，认真逐人进行了责任追究和扣分，同时按照《员工违反规章制度处理办法》的有关规定，逐单位逐责任人建立了整改台帐，下发了整改“警示函”，针对检查发现的问题，都做到了责任到位、整改到位、规范到位、督促到位。市行年中工作会议后，结合我行实际，为加强基础管理及案件防范力度，支行又出台了三项措施：一是成立突击检查“飞行队”，成员由保卫、会计、基础办部门人员组成，不定期不定时开展突击检查，发现问题及时通报全行，引以为戒；二是向网点派驻业务督导员，业务督导员职责是，蹲点实际了解柜员操作的每一步，帮助柜员提高业务处理技能；对网点进行为期一月的蹲点式业务辅导，帮助网点提高规范操作水平；三是邀请市行及审计特派办对全行网点进行拉网式检查验收，对检查和验收不合格的网点，业务督导员将继续蹲点驻守，直至验收合格为止。
二、我行会计基础管理暨案件防控工作中存在的问题
针对市分行提出的“四个反思和讨论”，信阳农行基础管理形势还很严峻，我们平桥支行基础管理和案件防控工作虽然取得一定成效，但我们也应清醒的看到我们的基础管理还很薄弱，柜面操作水平参次不齐，风险和隐患仍然不同程度的存在，只有准确把握存在问题的实质，才能从根本上做好案件防控工作。
（一）工作精细度不够，细节问题上存在风险隐患
1、虽然二季度内控综合评比在全市排名第三，得分88.99分,但与第1名相比相差4.58分。上半年,在上级行库房管理专项风险检查中发现问题2个,省行atm机检查发现问题3个,市行自律监管检查发现问题5个,被市行通报批评6次,应整改而未整改问题3个.
2、在市行班子成员突击查访中，肖店所金库密码使用不规范，肖店所会计副主管张明成办理授权后，授权卡遗忘在柜员插卡器上，没坚持储蓄实名制等问题，均被市行通报批评。
有很多工作布署了，严格在执行，落实在细节，很多工作制度要求很好，要求我们在落实中关注细节，要根除坏的工作习惯，除学习制度外，唯一的办法就是抓细节，关注细节，提高工作的精细度。工作精细度不够，细节问题上也存在风险隐患
（二）案件防控的一些具体措施不能及时传达到位
“2.21”案件和邯郸案件发生后，上级行先后出台了一系列案件防范措施，如省行出台的案件防范的“六个重点”、“七点要求”、“九个关键环节”，银监会出台的金库管理的“十个严禁”，操作风险的“13条”，加强内控管理的“十个联动”等内容，部分营业机构存在学习不够或不到位现象，对上级行案件防控措施要求不能及时传达到位，致使个别所部分员工对目前案件防范的要求了解滞后、或不能掌握，形成落实隐患或风险。
（三）收入的不平衡，也极有可能引发风险的产生
各营业单位业务发展不平衡，各项业务目标考核完成较好的单位，在费用资源优化配置的机制下，员工收入相对较高，员工工作很有信心且思想稳定；各项业务考核指标完成较差的单位，员工收入明显偏低，比较而言，员工心里易产生不平衡，不稳定和不安心的现象，也易产生风险的发生。
（四）落实要求不彻底易产生的风险
1、越级对帐虽然任务到组、到人，但一些对帐人员仅满足于电话联系、完成任务、收回对帐单等低标准对帐，不能做到全部对帐面对面完成，并带回对帐单位的意见和服务需求等信息，对少数单位对帐不配合的做法缺乏有效的制约，致使对帐不彻底，流于形式。全行30万元以下帐户278户，截止一季度末，发出270户，收回265户，对帐率98%，其余8户未发出，5户未收回；二季度末，支行要求对帐7月15日结束，截止目前仍有15户对帐单未收回。
2、部分包所工作检查不深入精细。少数包所人员每周下所次数达到了，但往往只满足于参加或组织包所的学习，或查查库等简单的表面的事情上，很少对员工的思想动向、行为表现员工反映的心声等，进行全面深入的了解，对包所单位隐患苗头不觉查、不警惕，也易发生风险。在7月份的下网点学习检查中，通过与员工座谈，我了解以下情况：①柜员轮岗家具来回折腾；②物价上涨，伙食差；③守库室炎热难呆；④文化娱乐生活单调；⑤不怕检查，就怕检查人员水平不高，瞎指挥，将错误的工作方法传导给基层，他们需要业务技能熟、懂业务的检查者，帮助他们指出不足，改正错误；⑥学习是为了应付，为了包装笔记本而照抄文件，成为一种负担，柜面层面应学业务如何操作，如何搞好柜面服务，分层面学。因此，我向市县两级行管理层提出一个建议：每月能在基层与一线员工吃一顿饭，守一次库，上一天班，就能真正了解基层一线员工的疾苦，就能了解员工的心声，就能帮助他们反馈信息，解决问题，防范案件的发生。
（五）思想认识不到位形成的隐患
个别营业单位对案件防控的认识仍停留在过去的惯性思维中，认为案件防控是支行的事、是领导的事。对上级行的防控措施和管控要求，缺乏责任感、危机感和紧迫感，没有把案件防控提上重要位置，对待检查被动应付，不是想法从根本上消除违规行为和现象，对本单位的自律监管自我感觉良好，沉醉于员工紧密团结、不存在隐患、不会出问题的幻想里，亲情友情重于制度和监管，惯性思维、麻痹思想、厌战情绪，侥幸心理，自满心态等有所滋生。对查出的问题不能由小看大，举一反三，扎实整改，甚至帮助违规人员求情进行责任开脱。
（六）部门自律监管流于形式产生的风险
支行个别部门没有切实履行好自律监管职责，使自律监管形式化、抽象化。针对监管没有周详的自律监管计划和安排，或虽有计划而过于简单笼统，没有针对性、可操作性、实效性或根本没按计划实施自律监管。少数部门自律监管虽进行监管检查，但查的不细、不深、不透，没有起到真正的监管作用。每季自律监管报告则采取闭门造车的办法，千篇一律，没有实质性内容，应付了事，