市信用合作联社季度案件防控工作总结
银监分局:
根据案件专项治理的有关文件精神,农村信用合作联社在第1季度案防工作中，一是作好的案防工作部署。我社在年初针对各项工作进行了认真总结回顾，及时向你局上报案防工作总结，层层签定了各项责任书；制订相关工作计划，及时传达了自治区联社、银监局有关案防会议精神，使我社的案防有絮开展；二是按照银监局要求，开展了监管评级自评工作；三是落实《党风廉政建设及案件防控工作计划》工作措施，我社在第1季度全面遵循性审计工作中，将存款滚动式检查、财务会计审计（含股金业务、中间业务）、银行卡业务检查、贷款业务检查、安全保卫、自律监管再监督及后续跟踪检查等多个项目作为第1季度全面遵循性审计的具体内容，制订了第1季度全面遵循性审计检查方案，自2月21日，对信用社、信用社、信用社及信用社等家网点信用社进行了现场检查。
一、案防工作开展情况
（一）作好的案防工作部署
1.年初作好各项工作计划安排
第1季度，我社向你局上报了案件防控工作总结（农信[]4号），向自治区联社上报审计工作计划（农信[]12号），党风廉政建设及案件防控工作计划（农信党〔〕1号），使我社案防工作有计划有步骤的开展。
2.层层签定各项目标责任书
初，理事长与联社领导班子、网点主任签订了《案件防控目标责任书》、《党风廉政建设目标责任书》，联社领导班子与分管科室部门负责人签订了《案件防控目标责任书》、《党风廉政建设目标责任书》，科室部门负责人与部门人员、网点负责人与网点人员签订了《案件防控目标责任书》、《党风廉政建设目标责任书》。同时，我社还层层签订了《优质文明服务工作目标责任书》、《治理商业贿赂工作目标责任书》、《安全保卫和反洗钱工作目标责任书》、《员工“八小时以外”相互监督责任书》，同时层层开展9种人排查工作。
3.作好案防分析例会工作
1月16日，我社开展了第4季度案防分析例会，一是传达了近期发生的案情通报；二是对第4季度案防工作情况进行了通报，三是以第4季度检查发现问题为依据，逐项分析问题成因及整改措施，四是对的案防工作进行了总体计划部暑安排。
（二）作好九种人、员工八小时内外的异常行为的排查工作
第1季度，我社结合全面遵循审计，与网点员工面对面地进行九种人排查62人次，员工八小内外的异常行为调查62人次，现场向客户发放客户意见调查表23份，我社已将九种人排查、员工八小时内外的异常行为排查，纳入日常审计监督工作之中。
（三）强化了全面遵循性审计监督
按自治区联社审计要求，结合本社实际工作，我社制订了切实可行的审计计划。我联社自20年2月21日至3月31日，历时39天，投入93个工作日，抽调172本传票、196本登记簿、651份信贷档案，14本卡资料，对信用社、信用社、等11家信用社开展存款滚动式检查、财务会计审计（含中间业务、股本金）、银行卡业务检查、贷款业务检查、安全保卫、自律再监督及201年第4季度发现问题的后续跟踪检查等7个项目的全面遵循性审计检查工作。在全面遵循性审计检查前，联社理事长进行了总体部署，监事长进行了具体安排，编制第一季度全面遵循性审计工作方案，此次现场检查，我们发现问题226条。其中存款滚动式检查问题47条、财务会计问题71条、银行卡业务问题24条、安全保卫问题9条，贷款业务方面问题37条，4季度后续跟踪检查，进一步强化审计监督评价作用。
此次共对前期检查提出的246条问题，进行后续跟踪检查，确认已整改的问题208条，部分整改的问题38条，无未整改的问题，整改完成率为84.55%。
（四）强化线索问题的调查核实工作
第1季度，库车县联社不放过任何违规问题线索，强化了线索追查工作。
我联社因信用社不规范装订传票的问题，成立专项工作组，于201年1月31日至2月17日，对信用社20年至2年3月的传票装订不规范情况进行核实，先后核查619册传票的完整性，对暴露出来的传票风险进行调查补救，堵塞风险隐患。
因信用社暴露的不良贷款风险问题，我联社于201年3月2日成立专项清收调查小组，对信用社17笔违规贷款进行调查清收，至201年第1季度末，17笔贷款本金已清收完毕，落实了1笔不良贷款债权清收，仅有1笔4235.15元欠息未收回。
（五）认真落实四项制度
我社进一步强化四项制度的落实工作。第1季度已落实轮岗轮调77人，其中网点主任（副主任）19人，会计主管18人；已落实强制休假89人。
（六）强化离任离岗管理
第1季度，我社组织多个离任离岗监交小组，对全辖调岗的主任15人进行监交，会计主管17人进行监交管理，并进行离任离岗审计，出具了37份离任离岗审计报告，其中主任（副主任）19人，会计主管18人。
（七）强化经济处罚
20年进一步进行审计责任追究。第1季度先后出违规处罚文件4份，处罚36人次，合计处罚金额11300元，其中主任12人次，会计主管8人次，科员1人次，金库中心负责人处罚1次，其他柜员14人次。
二、自查发现的主要问题
（一）存款滚动性检查
1.预留印鉴管理不规范。
2.对账管理部分网点存在操作不规范问题。
3.对帐单加盖印鉴与预留印鉴不符。
4.存取款传票审核不严。
（二）财务会计审计
1.未按要求授权。
2.部分网点查库不到位。
3.日终碰库不规范。
4.乌恰信用社发现3笔大额来账户名不符，未发查询查复，将挂账业务进行入账处理。
5.多方协议不全。
6.部分网点挂失处理存在差错。
（三）银行卡、atm机、pos机等遵循性审计
1.银行卡开卡管理需要进一步加强。⑴发现开卡户名不符2笔；⑵开卡申请书填写不完整2笔；⑶开卡资料要素填制不符合要求。
2.atm机管理需要进一步提高。⑴信用社、信用社20年自助设备差错登记簿未将以前年度未处理完的长款进行过账记录；⑵少量信用社atm机相关登记簿使用不规范。
3.pos机管理执行不到位。
⑴信用社、信用社未按按月巡查；⑵部分网点信用社未按要求每日打印前一日特约商户对帐单，打印前两日特约商户资金归集明细表，未按要求与特约商户进行银行卡收单业务对账。
（四）贷款业务的检查
1.农户经济档案管理不严格。
2.信贷合同未按要求填制。
3.发放贷款前，未对借款人进行征信查询。
4.贷款逾期未按要求发送到期贷款通知、逾期贷款催收通知书。
（七）检查问题的后续检查
此次共对前期检查提出的246条问题，进行后续跟踪检查，确认已整改的问题208条，部分整改的问题38条，无未整改的问题，整改完成率为84.55%。
三．后期的案防措施
1.各网点、职能部门应该结合此次检查问题，进行自我剖析。审计部门应该剖析审计督办存在不足，着手提高审计手段、审计方法，制订好201年第2季度审计工作安排；相关职能部门应该通过剖析，查找职能督导的工作重心，促进职能内相关操作流程的建设，指导督办职能内网点问题的整改；网点应该通过检查问题的学习，剖析问题成因，发挥集体智慧，制订切实可行的整改措施，落实好问题的整改工作。
1.进一步强化新核心系统业务操作要点的学习，抓住新核心系统的操作要点，全面规范门柜业务的操作流程，减少操作风险，提高合规操作能力。
3．全面开展阳光信贷后续教育及回头看活动。一是落实阳光信贷教育，二是落实入户贷款调查工作
以上是我社201年第1季度案件防控工作总结,如有不妥之处，请指正。
二〇一年四月五日
